理財分析
對於面臨的不同人生階段，應適時檢視自身保險需求，並衡量財務負擔及所得來源情況，選擇合適的保險商品，才能讓自己及家人生活更有保障。
Step1
根據人生階段找出財富管理需求
Step2
依照需求量身打造財富管理專案
Step3
邁入下一階段重新檢視財富規劃
| 年 齡 |
財富增值階段 | 財富鞏固階段 | 財富傳承階段 | ||
| 20-50歲 | 50-70歲 | 70歲以上 | |||
| 理 財 目 標 |
經濟獨立 成家立業 |
子女教育 退休準備 |
退休準備 | 穩定收益 | 養老無虞 |
| 理 財 重 點 |
資產增長 人身及財產保障 |
退休規劃 資產鞏固 |
資產鞏固 | 財富傳承 | |
| 理 財 工 具 |
(20-35歲)
 成長型類股及基金
衍生性金融商品
保障型保險商品
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(35-50歲)
 成長型類股及基金
穩健型類股及基金 高收益債券 衍生性金融商品 全方位保險商品 |
(50-60歲)
 穩健型類股及基金
固定收益債券 衍生性金融商品 保險商品 |
(60-70歲)
 固定收益債券
固定配息基金 |
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